최대주주가 자신의 주식으로 담보 대출을 받을 경우
‘최대주주 변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 체결’이라는 공시를 내게 됩니다.
이 공시는 쉽게 말해서
주식을 담보로 빚을 끌어오는 동시에 최대주주가 변경될 수도 있으니 조심하라는 얘기입니다.
그래서 본인이 보유중인 종목에 혹여나 이런 공시가 뜨게 된다면
투자자는 ‘최대주주가 왜 자신의 지분을 이용하여 담보 대출을 받는거지?’라고 의심을 꼭! 해봐야 합니다.
왜냐하면 자금을 추가적으로 마련할 수 있는 방법들은 대출, 유상증자, 채권발행 등 많은데,
굳이 대주주가 자신의 지분을 담보로 대출을 한다?
이는 돈은 급한데 돈을 유치할 방법이 이 것 말고는 없기 때문입니다.
그래서 대부분 실적, 자금사정이 좋지 않은 기업들이 이런 식으로 자금을 조달하죠.
게다가 금융권이 아닌 곳에서 빌린 경우라면
금융권에서는 대출을 안 해줬다는 뜻이 되므로 더욱 위. 험!
만약 ‘최대주주 변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 체결’ 후
주가가 담보비율 이하로 떨어질 경우
채권자는 원금 회수를 위해 채무자의 동의없이 담보권을 행사하게 되면서
담보로 제공된 최대주주의 물량을 시장에 다 팔게 되는데
이 때 주가는 당연히 폭락하고,,,
그 피해는 주식을 보유하고 있는 개인투자자들이 받게 됩니다.
그리고 이렇게 지분율이 떨어진 기존의 최대주주는
경영권을 잃게 되어
경우에 따라서는 회사의 최대주주가 변경될 수도 있다는 것!!!
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주식 초보를 위한 채권자, 채무자 뜻 초간단 정리!
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그래서 최대주주가 바뀔 것을 무릎쓰고 빚을 끌어왔다면
과연 그 돈을 어디에 쓰고자 빌린건지 잘 확인해봐야 합니다.
◐올해 최대주주가 주식담보대출한 기업은?
올해 오늘(2021년 4월 28일)까지
‘최대주주 변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 체결’ 공시를 낸 회사는 총 53사 입니다.
이는 지난해 같은 기간(34사)에 비해 1.5배 늘어난 것이고, 2019년(27사)에 비하면 2배 수준입니다.
※위 기업 중 최대주주변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 해지가 된 기업이 있다는 점 참고바랍니다.
공시내용을 보니 대출의 기간을 연장하는 기업이 대다수였습니다.
그리고 돈을 빌린 목적으로는 '회사 운영자금'이 가장 많았습니다.
그 외 경영권확보, 부채상환, 인수금융, 세금납부, 주식취득 등도 있었습니다.
'회사 운영자금'과 같은 재무상태의 개선을 목적으로 자금을 조달한 기업이라면
조금은 보수적 접근하기!
그리고 이들 중 계약일 담보 가치보다 현재 담보 가치가 적은 기업들이 몇 개 있었는데요~
예컨대 '디딤'이 담보설정금액의 총액 기준인 2021년 3월 26일 종가는 2,175원인데,
현재 주가가 1,870원 입니다 ^^;
그렇다고 담보비율을 밑돌자마자 무조건 바로 담보권을 행사해서 반대매매 되는 것은 아닙니다...
대부분 주식을 추가 담보로 요구하는 경우가 많으니 불안에 떨며 괜히 주식을 팔아치우지는 마세요. (저 역시 주린이입니다;;;)
※담보유지비율이란
담보가액의 하락을 일정 수준 이하로 허용하지 않겠다는 계약사항이다.
먄약 개인투자자가 증권사를 통해 주식담보대출을 받게 되면
통상 140% 안팎으로 정해지고, 기준은 계좌의 총평가금액이다.
유지비율을 140%라고 했을 때, 대출 받은 금액에 140% 이상의 평가금액은 항시 계좌에 있어야 한다.
쉽게 계산해서 내가 100만 원의 주식담보대출을 받았다면,
여기에 1.4를 곱한 140만 원 이상이 계좌에 있어야 한다.
디딤의 경우 담보권 실행 조건이 '채무불이행 등 약정 위반의 경우'라고 공시에 명시되어 있습니다.
그래도 혹여나 돈을 빌려준 곳에서 기업의 신용위험이 커졌다고 판단되면
대출일 만기 전에 '기한이익 상실'이라는 사유로 자금을 회수하는 경우도 있으니
회사에 대해 꼼꼼하게 알아보시면 좋겠죠?!
흠. '릭스솔루션' 공시를 하나 더 볼까 했는데,,, 글이 많이 길어질 거 같아 여기서 마쳐야겠습니다. 하핳
아무리 초보자라도 조금만 노력하면,
화려하지는 않지만 괜찮은 투자성과를 올릴 수 있다고 현명한 투자자의 저자인 벤저민 그레이엄님께서 말씀하셨으니...
우리 같이 열공해서 부디 부자됩시다 ♥
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투자에 대한 지식이 많이 미흡한 자가 개인적인 생각을 적은 것이니
혹여나 잘못된 부분이나 다른 의견이 있으시다면 코멘트로 친절히 알려주시면 감사하겠습니다✩⡱
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